Praktische Betrugsprävention

Kapitel 19. Anti-Geldwäsche und Compliance: Weiterer Kontext

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Als ich zum Beten in den Fluss stieg und über die gute alte Zeit nachdachte,...

"Down in the River to Pray", traditionelles Volkslied

Die Motivation für die Bekämpfung von Geldwäsche ist eine andere als die für die Bekämpfung von Betrug. Wie Nikki Baumann, Fraud Principal bei Farfetch, die ebenfalls Erfahrung im Bankwesen und mit Kryptowährungen hat, betont, können Geldwäscher auch Betrüger sein: "Der Kriminelle findet heraus, was die Bank oder der Händler tut, und versucht, dies auf verschiedene Weise zu umgehen, wobei er oft dieselbe Taktik anwendet, um Geldwäsche zu verschleiern, wie um Betrug zu verbergen. In der Tat gibt es bemerkenswerte Ähnlichkeiten zwischen bestimmten Aspekten der Betrugsbekämpfung und der Geldwäschebekämpfung, und wir empfehlen AML-Fachleuten, vor allem die Teile I und V sowie die Kapitel 12 und 15 dieses Buches zu lesen, da sie für ihre Arbeit besonders relevant sind. Trotz der beträchtlichen Überschneidungen ist der Zweck der Betrugsbekämpfungsteams und der AML-Teams, die gegen die Kriminellen vorgehen, jedoch unterschiedlich.

Bei der Betrugsprävention geht es im Grunde darum, Verluste zu begrenzen, und zwar sowohl bei erfolgreichem Betrug als auch bei Fehlalarmen oder unzufriedenen Kunden. Bei der Geldwäschebekämpfung (AML) hingegen geht es darum, die einschlägigen ...