Kapitel 11. Bankbetrugsprävention: Weiterer Kontext
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Du weißt, dass ich den ganzen Tag arbeite, um dir Geld zu besorgen und dir Dinge zu kaufen...
Die Beatles1
Dieses Kapitel legt den Grundstein für den Fokus auf das Bankwesen und hebt einige Merkmale wie Social Engineering und Deepfakes hervor, die für alle Kapitel des Bankwesens relevant sind und nicht nur für ein bestimmtes Kapitel von Bedeutung sind.
Unterschiede zwischen Banking und E-Commerce
Es gibt zwei wesentliche Unterschiede zwischen der Betrugsprävention bei einer Bank oder einem anderen Finanzinstitut und der Betrugsprävention bei einem E-Commerce-Unternehmen oder Online-Marktplatz. Wir wollen diese Unterschiede hier hervorheben, da sie für den Rest des Buches wichtig sind.
Der erste Unterschied ist, dass Banken im Vergleich zu E-Commerce-Unternehmen relativ wenig Daten haben, wenn es um einzelne Transaktionen oder In-Session-Daten geht. Wenn ein Betrugsteam im E-Commerce eine Transaktion analysiert, um zu entscheiden, ob sie genehmigt oder abgelehnt werden soll, kann es die Details des gekauften Produkts, den Weg, den der Kunde auf der Website zurückgelegt hat, die Wege, die andere Kunden bei früheren Besuchen auf der Website zurückgelegt haben, und eine Fülle von Metadaten über das Gerät, die IP-Adresse und so weiter einsehen. Die Banken haben nichts von alledem. Sie haben mehr ...
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