Praktische Betrugsprävention

Kapitel 2. Archetypen von Betrügern

Diese Arbeit wurde mithilfe von KI übersetzt. Wir freuen uns über dein Feedback und deine Kommentare: [e-mail]

Dich kennenzulernen, alles über dich zu erfahren...

Rodgers und Hammerstein¹

Wenn du versuchst, den Hauptunterschied zwischen einem Analysten, der intensiv mit Daten arbeitet, und einem Data Scientist zu bestimmen, würdest du wahrscheinlich das Konzept des Fachwissens als einen der wichtigsten Werte nennen, die Analysten mitbringen. Daten sind enorm wertvoll, aber sie werden dir nicht die gewünschten Ergebnisse liefern, wenn du ihren Kontext nicht genau kennst. Das ist bei der Betrugsbekämpfung besonders wichtig, denn du kämpfst gegen einen Feind, der sich aktiv wehrt, der seine Techniken und Muster ändert, um der Entdeckung zu entgehen, und der versucht, die Fallen, die du aufgestellt hast, um ihn zu fangen, umzukehren und so zu umgehen. Du willst die Untersuchung einer neuen Angriffsart oder eines neuen Betrugsrings nicht hinauszögern, bis du eine Menge Daten darüber hast. Du willst den Feind schon vorher erwischen.

Betrugsexperten sind oft diejenigen, die die "geheime Soße" liefern - die wirkungsvollen Variablen, die die Leistung eines Betrugsvorhersagemodells wirklich steigern. Wenn wir die geheime Soße, das Fachwissen, das jeder Betrugsanalytiker perfektionieren sollte, eingrenzen müssten, würden wir sagen, dass es letztendlich auf Betrügerprofile hinausläuft. Ein guter Analyst hilft seinem Team zu verstehen, ...