Prevención práctica del fraude

Parte IV. Fraude en el mercado

Como es natural, los mercados online están expuestos a muchos de los mismos tipos de ataques que otros negocios online: robo de tarjetas de crédito, phishing, apropiación de cuentas (ATO), manipulación de direcciones, fraude amistoso, etc.

A veces existen sabores ligeramente diferentes de este tipo de ataques específicamente en los marketplaces, pero desde la perspectiva de la identificación y prevención del fraude, hay poca diferencia. Los lectores que trabajen en ecosistemas de mercado deben consultar los capítulos anteriores para conocer estos ataques de fraude, que son tan relevantes para los mercados como para otras empresas.

Sin embargo, ciertos ataques son exclusivos de los marketplaces, posibilitados por su naturaleza y estructura. Debido a esta dinámica única, hemos apartado los ataques específicos de los mercados en una parte propia, aunque breve. Hay algunas vulnerabilidades que sólo existen cuando hay una dinámica de comprador y vendedor en juego, con usuarios que pueden desempeñar uno o ambos papeles. Es en este tipo de ataques en los que nos centramos en el Capítulo 17, donde examinamos la colusión y la salida, y en el Capítulo 18, que trata del fraude del vendedor.

Ten en cuenta que utilizamos los términos comprador y vendedor de para aplicarlos a las partes apropiadas de la transacción como términos comodín, independientemente de la naturaleza del mercado, ya se trate de viajes compartidos, alquiler de apartamentos, bienes físicos, ...