Prevención práctica del fraude

Parte II. Análisis del fraude en el comercio electrónico

Los capítulos anteriores trataban de las tendencias y marcos más amplios que consideramos relevantes para los analistas del fraude en casi cualquier industria. En muchos sentidos, por supuesto, los defraudadores son agnósticos; el mismo defraudador u organización de fraude puede atacar a más de una industria. Los defraudadores no piensan en términos de categorías claras para nuestra comodidad. Buscan vulnerabilidades por todas partes, y las explotan cuando las encuentran.

Los analistas de fraudes que han trabajado en sectores como el comercio minorista, la banca y los mercados en línea probablemente se sientan identificados. Elena Michaeli, que ha trabajado en banca, pagos entre particulares (P2P) y una plataforma de chat en línea, y ahora está en Shutterstock, dijo: "Cada sector es diferente y hay mucho que aprender, pero realmente lo que más me sorprendió de los defraudadores que bloqueábamos, a medida que pasaba de un sector a otro, fueron las similitudes que vi. Los mismos tipos de técnicas, los mismos tipos de ataques. A veces incluso las mismas redes de fraude".

Sin embargo, como luchadores contra el fraude, debemos ser sensibles a las diferencias entre sectores. Ciertos ataques tienden a ser mucho más comunes en determinadas industrias, lo que hace que determinados procesos de identificación y estrategias de mitigación sean más apropiados en esas industrias.

La Parte II se centra en los ataques que se suelen llevar ...