Capítulo 11. Prevención del fraude bancario: Contexto más amplio
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Este capítulo prepara el terreno para centrarse en la banca, sentando las bases para los capítulos siguientes y destacando algunas características, como la ingeniería social y las falsificaciones profundas, que son contextos relevantes para todos los capítulos sobre banca en lugar de ser especialmente relevantes para un capítulo en particular.
Diferencias entre banca y comercio electrónico
Hay dos diferencias principales entre la experiencia de la prevención del fraude en un banco u otra institución financiera y la experiencia de la prevención del fraude en una empresa de comercio electrónico o mercado online. Queremos destacar aquí estas distinciones como contexto importante para el resto del libro.
La primera diferencia es que, en comparación con las empresas de comercio electrónico, los bancos son relativamente pobres en datos cuando se trata de transacciones individuales o datos durante la sesión. Un equipo de fraude de comercio electrónico, al analizar una transacción para decidir si aprobarla o rechazarla, puede examinar los detalles del producto que se compra, el recorrido que hizo el cliente en el sitio web, los recorridos que hicieron otros clientes en visitas anteriores al sitio, y una gran cantidad ...
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